Статистика банкротства: количество разоренных компаний и граждан

Количество банкротов-физлиц за первое полугодие 2018-ого выросло на 45%, об этом свидетельствуют данные последнего отчета проекта «Федресурс». В период с января по июнь текущего года арбитражные суды признали неплатежеспособными 19,1 тысяч граждан и индивидуальных предпринимателей.

Таким образом, всего за три года действия закона «О банкротстве физических лиц» процедуру освобождения от долгов начали 69,3 тысячи россиян, говорится в исследовании портала. К сожалению, это лишь 9,7% от общего числа потенциальных банкротов, численность которых может достигать 714 тысяч человек.

В каких регионах проживает больше всего банкротов?

Согласно подсчетам «Федресурса», самое большое число банкротов зафиксировано в Москве и Московской области — 1554 и 1209 соответственно. Несколько меньше неплатежеспособных граждан живут в Санкт-Петербурге — 959, и почти столько же в Башкоростане — 880.

Топ-10 условного рейтинга регионов с самым большим числом банкротов выглядит следующим образом:

Регион	Количество банкротов за первое полугодие 2018
Москва	1554
Московская область	1209
Санкт-Петербург	959
Республика Башкоростан	880
Самарская область	752
Краснодарский край	676
Свердловская область	644
Новосибирская область	530
Волгоградская область	520
Омская область514	514
Вологодская область	434

В Чукотстком автономном округе, Читинской области и Ненецком автономном округе не было зафиксировано ни одного случая банкротства за этот период.

Стоит заметить, что в среднем на 100 тысяч граждан России приходится 47 банкротов. В таком случае, больше всего банкротов на долю населения за последние три года приходится на Вологодскую и Рязанскую области, а также Республику Калмыкия.

Регион	Кол-во банкротов с 2015 по 2018 гг. на 100 тысяч человек
Вологодская область	157
Рязанская область	95
Республика Калмыкия	91
Омская область	84
Новосибирская область	78
Республика Карелия	78
Пензенская область	78
Архангельская область	77
Хабаровский край	76
Республика Башкоростан	75

В Чеченской Республике за этот период ни один гражданин не был признан неплатежеспособным. И лишь по два физлица стали банкротами в Крыму и Ненецком автономном округе.

Кто обычно выступает инициатором процедуры банкротства?

В подавляющем большинстве случаев заявления о банкротстве подавали сами должники — 84,5%. Кредиторы инициировали 14% дел, а уполномоченные органы — лишь 1%. Если подробнее, из 17,4 тысяч заявлений о банкротстве 14,7 тысяч было подано физлицами, 2,4 тысячи — банками, и 234 — уполномоченными органами.

Сколько процедур банкротства были одобрены судами?

Всего за первое полугодие 2018-ого в активном состоянии находятся 32,5 тысячи процедуры банкротстве. Из них 59% заявлений признаны неплатежеспособными и в отношении них введена реализация имущества, 27% дел находятся на стадии завершения реализации имущества гражданина, 14% граждан начали проходить реструктуризацию долгов, а 0,4% уже заканчивают эту процедуру.

Сколько арбитражных управляющих работает в России?

Количество данных специалистов растет уже второй год. Сейчас в стране действуют 9320 арбитражных управляющих.

С января по июнь на работу управляющих было подано 2185 жалоб, 22% из которых были удовлетворены. Действия арбитражных управляющих были признаны незаконными в 241 рассматриваемом случае. Взысканный с них убыток исчисляется 461 млн рублей.

Источник: /bankrotstvo-fizlic.ru/poleznoe/skolko-rossiyan-bankrotov/

Статистика: больше полумиллиона россиян – потенциальные банкроты

Никто по
своей воле не хочет становится должником. Но жизнь так или иначе вносит свои
неприятные коррективы. Еще вчера многие граждане были уверены в своих
финансовых возможностях, а сегодня кто-то из них потерял единственную работу, попал
в больницу с серьезным заболеванием или — не менее тяжелое испытание — семья
оказалась на грани развода.

Но даже
без этих перипетий россиянам с каждым месяцем все сложнее справляться с выплатами
по кредитам и займам. Цены растут на все, что только можно, а зарплаты в лучшем
случае остаются на том же уровне или что, к сожалению, не редкость — их урезают.

По данным Объединенного кредитного бюро и «Федресурса», в России сегодня насчитывается
почти 700 тысяч граждан, которых можно назвать потенциальными банкротами.

Это
значит, что у каждого из этих людей есть долги по кредитам и займам на сумму
500 тысяч рублей и более, а срок просрочек по выплатам составляет свыше 90
дней.

По закону о банкротстве, при этих двух показателях гражданин должен начать процедуру банкротства физического лица. Несмотря на законное основание и возможность полностью избавиться от долгов, не все граждане решаются на проведение этого процесса.

Согласно информации Единого федерального реестра сведений о банкротстве, в январе 2019 года в России число граждан, прошедших банкротство физ. лица, приблизилось к цифре 100 тысяч человек.

Нельзя не отметить, что с момента вступления в силу закона о банкротстве прошло всего три года (он действует с 1 октября 2015 года). И с каждым периодом количество людей, желающих решить свои проблемы с долгами по кредитам, заметно растет.

Кто-то, возможно, не может решиться, потому что о последствиях банкротства рассказали «страшилки» знакомые, а кто-то думает, что у него не получится списать долги через эту процедуру.

Чтобы развеять сомнения по поводу банкротства, прочитайте наши статьи на самые интересующие темы:

— «5 мифов о последствиях банкротства».

— «Что ждет меня после банкротства: плюсы и минусы».

— «Банкротство физ. лица: 10 самых волнующих вопросов и ответы на них».

Если все же у вас возникли проблемы и вы хотите проконсультироваться, как списать долги или провести банкротство физлица, то просто оставьте заявку по ссылке.

Есть вопрос? Задайте свой вопрос в х. Отвечаем очень быстро!

Звоните: 

Источник: /vse-o-bankrotstve.ru/statistika-bolshe-polumilliona-rossiyan-potentsialnye-bankroty/

Число добровольных банкротов выросло до 13,31 тысячи человек

Число граждан и индивидуальных предпринимателей, в отношении которых была введена процедура банкротства, в первом квартале 2019 года по сравнению с аналогичным периодом 2018-го выросло с 8,97 до 13,31 тысячи человек. Всего за время действия закона процедурой воспользовались 107,6 тысячи человек. Об этом говорится в отчете Объединенного кредитного бюро (ОКБ) и проекта «Федресурс».

Сегодня в России 764,72 тысячи потенциальных банкротов. Это чуть больше 1,3 процента от общего числа заемщиков с открытыми счетами. Средний долг такого заемщика перед кредиторами составил 1,74 миллиона рублей. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество потенциальных банкротов выросло на 11 процентов.

Запрета на получение очередного займа в законе нет, но сам статус наряду с испорченной невыплаченным долгом кредитной историей для любого банка — безусловный повод для отказа

Закон о личном банкротстве, разрабатывавшийся в России на протяжении долгих лет, вступил в силу 1 октября 2015 года.

По нему жители страны впервые получили право объявлять себя финансово несостоятельными за долги, которые не могут выплатить (долг более 500 тысяч рублей и просрочка платежа 90 и более дней хотя бы по одному кредиту).

До этого банкротами могли становиться только компании. Инициировать банкротство физических лиц разрешили также кредиторам. Но они пока большой активности не проявляют.

Сколько стоит признать человека банкротом

Процедура личного банкротства позволяет избавиться не от всех долгов. Неплатежи, к примеру, по алиментам или за услуги ЖКХ, списаны не будут. Кроме того, у гражданина, которого признали финансово несостоятельным, будет трехлетний запрет на работу на руководящих должностях. Он не сможет устроиться на работу в системе государственной службы или в правоохранительные органы.

У банкрота также есть обязанность сообщать кредиторам о своем статусе при обращении за новым кредитом. Запрета на получение очередного займа в законе нет, но сам статус наряду с испорченной невыплаченным долгом кредитной историей для любого банка — безусловный повод для отказа. Кроме того, банкрота на три года ограничивают в возможности открывать свое ИП.

Во время самой процедуры человек не может распоряжаться своим имуществом и счетами. Если квартира в ипотеке, она будет продана в рамках процедуры реализации имущества. Это произойдет даже если квартира единственная.

Число граждан и индивидуальных предпринимателей, признанных несостоятельными в январе — марте 2019 года, выросло в 1,5 раза

Несмотря на все эти ограничения, возможностью законным способом избавиться от непосильного долгового бремени пользуется все больше жителей страны, указывают специалисты.

Наиболее значительное число граждан, которые были признаны финансово несостоятельными с января по март, проживают в Москве — 1033 человека, в Московской области — 778 человек, Санкт-Петербурге — 624 человека, Башкортостане — 569 человек. Замыкает пятерку лидеров Самарская область, где через процедуру банкротства прошли 567 человек.

Почти 30 тысяч уральцев оказались на грани банкротства

Самый заметный рост количества процедур банкротства в первые три месяца года отмечался в Воронежской области, где количество граждан, в отношении которых была начата процедура, выросло за год почти в семь раз: с 20 до 134 человек.

В Дагестане и Республике Алтай их стало больше в пять раз.

При этом в процентном соотношении чаще всего процедурой банкротства пользовались проблемные должники из Вологодской области — 4,5 процента от общего числа потенциальных банкротов в регионе, Пензенской — 4,3 процента, Ульяновской — 4 процента, Самарской — 3,8 процента и Республике Мордовия — 3,6 процента.

В Ненецком и Чукотском автономных округах, напротив, не было начато ни одной процедуры банкротства. В список регионов, где возможностью облегчить свои финансовые трудности воспользовался наименьший процент проблемных должников, также вошли Ингушетия, Карачаево-Черкесия, Магаданская, Орловская области и Чечня.

«Число физических лиц и индивидуальных предпринимателей, признанных несостоятельными в январе — марте 2019 года, выросло в 1,5 раза. Количество компаний-банкротов, напротив, снизилось в этот же период на 7,5 процента», — отмечает руководитель проекта «Федресурс» Алексей Юхнин.

По его словам, граждане обогнали компании по числу банкротств уже спустя год после того, как в России появилась отдельная процедура личного банкротства. С тех пор этот разрыв все увеличивается.

МВД попросило убрать из УК статьи о преднамеренном и фиктивном банкротстве

«Стабильный рост числа банкротств граждан объясняется тем, что услуги сопровождения процедур ставятся на поток, и отрасль постепенно осваивает огромный накопленный спрос на такой способ избавления от непосильного долгового бремени», — полагает Алексей Юхнин.

По его прогнозу, можно ожидать сохранения таких же темпов роста числа личных банкротств при условии отсутствия регуляторных шоков в части усложнения процедуры для должников или ужесточения регулирования арбитражных управляющих».

Кстати, размер требований кредиторов к гражданам-банкротам за год тоже продолжает расти. Так, согласно отчету арбитражных управляющих об итогах процедур банкротства, опубликованных в «Федресурсе» в первом квартале 2019 года, сумма включенных в реестры требований кредиторов составила 47,9 миллиарда рублей. Это в 1,6 раза больше, чем было в это время в 2018 году (29,6 миллиарда рублей).

Подрос и объем выплаченных кредиторам денег — с 0,7 до 2 миллиардов рублей. Впрочем, доля удовлетворенных требований все еще очень низка: 4,1 процента в 1 квартале 2019 года (2,5 процента — в 1 квартале 2018-го).

Источник: /rg.ru/2019/05/23/reg-pfo/chislo-dobrovolnyh-bankrotov-vyroslo-do-1331-tysiachi-chelovek.html

Банкротства физлиц в российских судах: статистика — новости Право.ру

Иллюстрация: Право.Ru/Оксана Острогорская Четыре года назад в России заработали поправки к закону о банкротстве, которые дали возможность заявить о своей несостоятельности не только бизнесу, но и гражданам. Текущий год побил рекорды по признанию физлиц банкротами: по данным «Федресурса», за первые девять месяцев 2019 года суды признали банкротами 46 700 россиян, а за всё время процедурой воспользовались почти 141 000 человек. Какова доля банкротных исков от общего числа дел, в каких судах они рассматриваются и в чём проблемы действующего института? Мы собрали статистику о работе банкротства граждан и поговорили с экспертами в этой области.

Начиная с первого года существования институт банкротства граждан набирает популярность. Число тех, чьи имена оказываются в списке банкротов, растёт: если в 2016 году в судах было зарегистрировано 32 016 дел о несостоятельности физлиц, то только за восемь месяцев 2019 года это число составило 58 863 дела (по данным Casebook). По статистике «Федресурса», в первом полугодии на 100 000 россиян приходилось 84 банкрота. 

Заявления о банкротстве чаще всего подают сами должники. Доля таких производств составляет 89,8%. Ещё 8,2% – это должники, о банкротстве которых заявили кредиторы. В частности, банки.

Спецвыпуск: Банкротство Вывод активов и «сплошное обжалование»: недобросовестные схемы в банкротстве

При этом если изначально иски подавали должники со значительными суммами задолженности, то с увеличением числа заявителей средняя сумма иска о личной несостоятельности сократилась. Для сравнения, в 2015 году средняя сумма иска составила 52,73 млн руб., а в 2019 году – 5,66 млн руб.

(снизилась и общая сумма по всем искам о банкротстве физлиц, так что в этом году она составила 333,44 млрд руб. против рекордных 871,17 млрд руб. в 2016 году). Это может свидетельствовать о том, что процедура банкротства граждан становится популярной среди более широких слоёв населения.

Это и списание долговых обязательств по итогам завершения процедуры, и приостановление начисления по всем финансовым обязательствам, штрафам, пеням или процентам, и фиксация долга, и щадящие выплаты при реструктуризации задолженности, что позволяет гасить задолженность по частям без начисления дополнительных штрафных санкций.

У статуса банкрота есть и масса недостатков, напоминает Эльдар Ахмеров, партнёр НЮГ Федеральный рейтинг группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые споры — mid market) группа Банкротство
. Гражданина ждёт поражение в правах.

Так, у банкрота могут арестовать все банковские счета и накопления, средства от продажи имущества уйдут кредиторам, на выплату вознаграждения управляющему и юристам придётся потратиться, а процесс, скорее всего, затянется.

Кроме того, банкрот теряет возможность совершать ряд сделок, его финансы постоянно контролирует управляющий, выехать за границу до прекращения производства нельзя, а управляющую должность не удастся занять в течение трёх лет. Повторное банкротство по собственной инициативе невозможно в течение пяти лет.

Кроме того, закон обязывает физическое лицо сообщать новым кредиторам о ранее проведённой процедуре банкротства. «Недостатков выявляется достаточно много, но даже несмотря на них, процедура банкротства граждан всё равно остаётся «спасательным кругом» для граждан, не имеющих возможности выплачивать долги», – признаёт Ахмеров.

Доля исков о банкротстве физлиц на 2019 год составила 2% от общего числа зарегистрированных исков (за 2015–2019 годы). За последний год доля исков о банкротстве граждан продолжала уверенно расти.

С одной стороны, процедура становится доступнее для граждан, потому что за годы работы закона появилось множество конвейерных компаний по услугам в сфере банкротства физлиц.

С другой – должники проявляют активность, поскольку пользуются шансом освободиться от долгов. 

Положительная кредитная история, возможность обслуживания кредита на момент его получения и объективные обстоятельства, указывающие на причины невозможности погашения долгов, – всё это увеличит вероятность списания кредиторской задолженности гражданина. Предоставление заведомо ложных сведений при получении кредита, сокрытие или умышленное уничтожение имущества, а иногда и значительное число кредитов без экономического обоснования – это основания для отказа в освобождении от обязательств.

Эльдар Ахмеров, партнёр НЮГ «Стрижак и партнёры»

В 2019 году число банкротств физлиц уже вдвое превысило число банкротств юридических лиц. 

Кирилл Ноготков, директор Российского союза саморегулируемых организаций арбитражных управляющих, считает, что институт активно развивается: совершенствуются технологии, накапливается опыт у управляющих, судов, банков, кредиторов, растёт информированность общества в целом. «Этот сегмент рынка становится более прогнозируемым и понятным для всех участников», – отметил Ноготков.

Пространство для развития

С увеличением закредитованности населения и объёмов долга число тех, кто может оказаться в числе банкротов, растёт: согласно закону о банкротстве, гражданин обязан заявить о своей несостоятельности, если общая сумма долга превышает 500 000 руб., а просрочка по платежам – три месяца и больше. 

ФАКТ столько составляет средний долг заемщика-банкрота перед кредиторами

Но несмотря на статистику, которая показывает рост числа судебных дел о банкротстве граждан в полтора раза ежегодно, специалисты оценивают работу этого института неудовлетворительно.

Потребность в освобождении от непосильных долгов вовсе не сопоставима с объёмом процедур банкротства граждан, признаёт Эдуард Олевинский, глава Федеральный рейтинг группа Банкротство 6 место По выручке на юриста (Меньше 30 Юристов) 32-33 место По количеству юристов 33 место По выручке
. По данным Объединённого кредитного бюро, число граждан, которые имеют долг более 500 000 руб. и просрочку платежа 90 и более дней, на 1 января 2019 года составило около 748 000 россиян. Это на порядок больше числа дел (даже с учётом роста их численности в 2019 году). По оценкам ОКБ, иски подают лишь 9,7% от общего числа потенциальных банкротов. 

В этом сюжете

• Как взыскать долги: инструкция кредитору

Мешает как низкая осведомлённость граждан о возможности списания долгов, так и стоимость процедуры, которая оказывается неподъёмной для большинства должников, у большинства из которых нет ни средств, ни имущества, которое можно реализовать.

Сегодня личное банкротство обойдётся должнику в 200 000 руб. По статистике, менее чем у одной трети граждан, долги которых превышают пороговый уровень в 500 000 руб.

, задолженности перед банками и микрофинансовыми организациями, а две трети составляют люди с долгами по ЖКХ и перед подобным организациям. В банкротство попадают люди, которые действительно не могут оплатить дорогостоящую процедуру.

В начале сентября министр экономического развития Максим Орешкин сообщил, что Минэкономразвития готовит поправки в законодательство, которые снизят её стоимость до 10 000 руб. 

С другой стороны, для арбитражных управляющих процедура оказывается невыгодной именно потому, что за работу с физлицами они получают слишком мало.

Затраты на услуги управляющего вычитаются из суммы, полученной от реализации включённого в конкурсную массу имущества физического лица, и граждане, не имеющие имущества, которое может быть реализовано (таких большинство), также не в состоянии оплатить услуги арбитражных управляющих.

 Думаю, что нас ждёт упрощение процедуры банкротства для рядовых случаев с относительно небольшим размером задолженности и при отсутствии признаков недобросовестности.

Полагаю, что суды будут более внимательно рассматривать процедуры банкротства граждан и в сложных случаях.

Кирилл Ноготков, директор Российского союза саморегулируемых организаций арбитражных управляющих

С другой стороны, есть и те, кто злоупотребляет процедурой, чтобы избавиться от долгов.

Сегодня основная тенденция и проблема – это попытки преодолеть иммунитет на обращение взыскания на единственное жильё, считает Олег Пермяков, руководитель направления Федеральный рейтинг группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) группа Уголовное право группа Банкротство группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции
. 

Это жильё, которое явно либо очень дорогое, либо очень большое, либо должник специально сделал так, чтобы перед его банкротством осталось только одно жильё.

Сейчас активно продвигается идея о покупке кредиторами ещё одного жилья, более скромного, и тем самым обходится запрет на взыскание единственного жилья.

Главная проблема в этой связи связана с правами проживающих совместно с должником лиц (особенно несовершеннолетних).

Олег Пермяков, руководитель направления «Рустам Курмаев и партнеры»

Основной вопрос, отмечает Пермяков, – это как соблюсти права тех, кто живёт вместе с должником, но при этом обратить взыскание на его единственное жильё. «Все немногочисленные успешные попытки взыскания пока касаются только тех ситуаций, когда должник живёт один «по паспорту» и фактически», – признаёт он.

10 физлиц по сумме требований
Дата начала дела	ФИО	Кто это?	Сумма включенных требований (по данным casebook.ru), млрд руб.
А40-233539/2018	03.10.18	Копелев Владимир Ефимович	Строительная компания «ДСК-1»	71,33
А40-202796/2015

Источник: /pravo.ru/story/215039/

Статистика банкротств юридических и физических лиц на территории Российской Федерации

31 декабря 2018 года был опубликован Статистический бюллетень Единого федерального реестра сведений о банкротстве. В данном Статистическом бюллетене, оформленном с помощью сервиса «Федресурс», содержатся статистические данные о том, сколько процедур по банкротству были проведены в рамках 2018 года на территории Российской Федерации, и каковы итоги у таких процедур.

Количество физических и юридических лиц, признанных банкротами в 2018 году

В соответствии с данными, опубликованными в данном бюллетене, за 2018 год:

• среди юридических лиц было признано банкротами 13 117 компаний;
• для физических лиц количество лиц, признанных банкротами, составило 43 984 человека, показав увеличение по сравнению с 2017 годом в полтора раза.

В соответствии с данными Федресурса в отношении компаний было за весь год вынесено:

Общее число проведенных оздоровительных процедур составляет 5 процентов от всего числа назначенных по решению суда процедур в рамках процесса признания юридического лица финансово несостоятельным.

Для физических лиц показатели выглядят следующим образом:

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему, обращайтесь через форму онлайн-консультанта или звоните по телефонам:

• 31 730 судебных решений было вынесено в качестве основания для признания физических лиц банкротами и о введении механизмов для реализации имущества таких лиц;
• 21 358 решений было принято для завершения реализации имевшегося у граждан имущества;
• 9 749 решений было принято в рамках признания обоснованными заявлений граждан банкротами и о необходимости проведения реструктуризации долгов;
• 312 решений обозначило завершение этапа реструктуризации существующих долгов у физических лиц, проходящих процедуру личного банкротства.

Чаще всего среди юридических лиц признаются банкротами организации, работающие в сфере торговли – за 2018 год их число составило 3 701 компания; следующей идет сфера строительства – 2 670 компаний; примерно по 1 500 компаний в 2018 году обанкротилось в сфере недвижимости (речь идет об агентствах недвижимости), а также в сфере обрабатывающих производств.

Меньше всего по сферам банкротство юридических лиц зафиксировано в сфере образования, государственного управления и социального обеспечения – за 2018 год в каждой из указанных имелось от 8 до 10 компаний, признанных банкротами.

Регионы с наибольшим количеством банкротов

За 2018 год наблюдается разносторонняя картина по количеству юридических лиц, которые проходят процедуру банкротства. В некоторых регионах наблюдается массовый прирост компаний, прошедших процедуру банкротства и признанных финансово несостоятельными:

• Ненецкий автономный округ продемонстрировал сто пятьдесят процентов прироста компаний-банкротов;
• в Костромской области количество юридических лиц, признанных банкротами, выросло на семьдесят процентов;
• в Якутии этот показатель составляет сорок три процента от показателей 2017 года;
• в Пермском крае количество юридических лиц-банкротов увеличилось по сравнению с 2017 годом на двадцать четыре процента;
• Калининградская область демонстрирует показатель прироста компаний-банкротов, равный двадцати процентам;
• в Республике Алтай этот показатель равен восемнадцати процентам;
• Тульская и Кировская области демонстрируют показатели по пятнадцать процентов в плане прироста компаний, признанных должниками;
• аналогичный показатель продемонстрирован также и Хабаровским краем, где количество компаний-банкротов также увеличилось на пятнадцать процентов по сравнению с 2017 годом.

Что касается сокращения числа банкротов, то данный показатель характерен для следующих регионов:

• Магаданская область сократила свой показатель на семьдесят шесть процентов по сравнению с 2017 годом;
• в Республике Адыгея банкротов среди юридических лиц стало меньше на пятьдесят семь процентов;
• в Чеченской республике количество банкротов сократилось на пятьдесят процентов;
• в Еврейской автономной области этот показатель равен шестидесяти пяти процентам в плане сокращения по сравнению с 2017 годом;
• в Республике Марий Эл этот показатель составляет шестьдесят шесть процентов;
• Кемеровская область демонстрирует сокращение компаний-банкротов на тридцать один процент по сравнению с 2017 годом;
• в Омской области показатель снижения количества компаний-банкротов составил двадцать девять процентов.

В отношении физических лиц самое большое количество банкротов зарегистрировано в Москве (3 512 человек), Московской области (2 606 человек). Следом идут Санкт-Петербург, Республика Башкортостан, а также Самарская область (в каждом из перечисленных регионов имеется примерно по две тысячи человек, признанных банкротами).

Меньше всего таких лиц в Ненецком автономном округе (1 человек), на Чукотке (2 человека), а в Читинской области только один человек, прошедший процедуру признания его финансовой несостоятельности, зафиксирован с 2015 года.

Кто чаще всего выступает инициатором банкротства

На основании данных, представленных Федресурсом, можно сказать, что чаще всего инициаторами процедуры банкротства при рассмотрении такого вопроса в отношении юридических лиц выступают конкурсные кредиторы – в рамках 2018 года ими было инициировано семьдесят шесть процентов дел в арбитражных судах.

Четырнадцать процентов дел было инициировано уполномоченными государственными органами, в частности, Федеральной налоговой службой. На самого должника как инициатора процедуры приходится только девять процентов поданных заявлений.

Работники и государственные контрольные органы подают заявления о банкротстве компаний каждый в одном проценте от общего числа поданных заявлений.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему, обращайтесь через форму онлайн-консультанта или звоните по телефонам:

Для физических лиц картина существенным образом отличается:

• сами должники за 2018 год подали восемьдесят шесть процентов заявлений о признании их банкротами;
• двенадцать процентов заявлений пришлось на конкурсных кредиторов;
• один процент заявлений подано уполномоченными государственными органами;
• иные лица, которые имеют право на подачу данного заявления, составляют в целом один процент, причем разделение их путем выделения отдельных категорий является невозможным.

Или задайте вопрос юристу на сайте. Это быстро и бесплатно!

Источник: /zakonguru.com/bankrotstvo/yuridicheskix-lic/statistika.html

Количество признанных банкротами граждан увеличилось в России за год на 70%

МОСКВА, 4 декабря. /ТАСС/. Количество российских граждан, признанных банкротами, за 11 месяцев 2019 года выросло почти на 66 тыс., до 161 тыс. человек по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Об этом говорится в сообщении пресс-службы юридической компании «Стопдолг».

«Прогноз, который мы делали на 2019 год, более чем оправдался: за 11 месяцев банкротами признано на 70% граждан больше, чем за аналогичный период прошлого года», — приводит пресс-служба слова директора компании «Стопдолг» Валентины Зебницкой.

В компании отметили, что связывают рост количества банкротов прежде всего с повышением информированности граждан о возможности списать долги.

Заемщики проходят процедуру и начинают рекомендовать ее своим родственникам, друзьям и коллегам.

«Если раньше мы очень часто сталкивались с непониманием сути банкротства и со стыдом — «что скажут люди», то сейчас все больше людей осознанно идут в процедуру, потому что имеют перед глазами живой пример», — пояснили в компании.

Количество дел о банкротстве в стране в расчете на 100 тыс. граждан на 1 декабря составляет 110 против 65 случаев по итогам 2018 года и 35 — в конце 2017 года.

Вологодская область по данному показателю лидирует, здесь на 100 тыс. жителей приходится 277 дел.

«Коэффициент обанкроченности (количество дел о банкротстве в стране в расчете на 100 тыс. граждан — прим. ТАСС) отражает одновременно и общую социально-экономическую ситуацию, и активность юридических компаний в том или ином регионе, — пояснили в компании.

— Например, Калмыкия и Пензенская области в этом году были названы [премьер-министром] Дмитрием Медведевым в числе наиболее проблемных.

В то же время в Вологодской области, например, сложился целый «юридический кластер»: здесь очень много небольших юридических компаний и частнопрактикующих юристов, отсюда и высокие показатели по количеству банкротств».

В компании ожидают, что динамика роста числа банкротств физлиц сохранится в следующем году на уровне 50-70%, то есть за 2020 год банкротами станут примерно 120 тыс. человек, а общее количество банкротов вплотную приблизится к 300 тыс.

Компания «Стопдолг» специализируется на защите прав заемщиков. Для анализа используются данные Единого федерального реестра сведений о банкротстве (ЕФРСБ), учитываются только банкротства физических лиц без учета ИП, фермерских хозяйств, юрлиц.

Источник: /tass.ru/ekonomika/7263691

Статистика по банкротству физических лиц 2019

Судебный департамент при Верховном суде РФ недавно опубликовал отчет о работе арбитражных судов по делам о банкротстве за 2018 год.

Согласно этому отчету за 2018 год 28 856 граждан освободились от долгов через процедуру банкротства, а 576 граждан остались с долгами по завершении процедуры банкротства физического лица.

Эти цифры на 99% соответствуют статистке, опубликованной нами ранее (1.03.2022):

«≈ 28,5 тыс. ч-к списали долги в 2018 году, ≈ 580 ч-к прошли процедуру реализации имущества, но долги не списали».

К сожалению, Судебный департамент при ВС РФ публикует подобные отчеты раз в полгода, и они содержат довольно-таки мало информации о делах о банкротстве граждан. Для юристов и финансовых управляющих, занимающихся банкротством физических лиц, да и для людей, задумывающихся о собственной процедуре банкротства, интересно знать:

• Как складывается практика по списанию, не списанию долгов по регионам;
• Как часто суды (судьи) вводят «техническую» процедуру реструктуризации долгов (процедуру реструктуризации долгов мы называем «технической» в том случае, если в ней не утверждается никакой проект плана реструктуризации долгов и она переходит в процедуру реализации имущества с последующим списанием или не списанием долгов);
• По каким причинам происходит не списание долгов и как, опираясь на текущую статистику и судебную практику, максимально повысить шансы на успешных исход дела о банкротстве физлица.

Именно поэтому мы решили опубликовать более актуальную и детальную статистику по банкротству физических лиц в России по состоянию на май 2019 года.

В основе нашей статистики лежат публикации арбитражных управляющих в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве и судебные акты, публикуемые в Картотеке арбитражных дел. Эти данные мы также используем для сервиса au.dolgam.

Точность наших данных:1 марта 2019 года мы впервые опубликовали собственную статистику по списанию/не списанию долгов в делах о банкротстве физических лиц за 2016-2018 гг.

Спустя несколько месяцев была опубликована официальная статистика Судебного департамента при ВС РФ по рассмотрению дел о банкротстве за 2018 год, цифры по списанию/не списанию долгов граждан в которой на 99% процентов советовали нашим (опубликованным ранее).

РЕГИОНЫ-ЛИДЕРЫ ПО КОЛИЧЕСТВУ ПРОЦЕДУР О БАНКРОТСТВЕ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

С каждым годом процедура банкротства физического лица набирает популярность. С 1 октября 2015 года по май 2019 года процедура банкротства была введена в отношении 131 873. Из них 67 529 процедур уже завершены, 3 381 – прекращены (процедуры не были проведены до конца). Чаще всего процедуры банкротства прекращаются из-за:

• Отсутствия у должника денежных средств для оплаты расходов финансового управляющего. К сожалению, процедура банкротства не бесплатная (Подробнее…).
• Отказа финансового управляющего доводить процедуру банкротства физического лица до конца. Финансовый управляющий может в любой момент отказаться от процедуры без объяснения причины. Почему так происходит читайте в нашей статье «Почему финансовые управляющие отказываются банкротить физических лиц?!».

Учитывая количество жителей Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей, вполне логично, что лидирующее положение по количеству введенных процедур банкротства физических лиц занимают арбитражные суды: города Москвы, города Санкт-Петербурга и Ленинградской области, Московской области. А вот как распределились все регионы России по количеству процедур банкротства физических лиц, введенных с 1 октября 2015 года по май 2019 года:

Продолжение читайте по ссылке -> /dolgam.net/news/2799/

Источник: /zen.yandex.ru/media/id/59e5aa66168a9196095aac58/5d07af699365810e2b3ca931

Количество банкротов в России выросло – суды начали работать активнее?

Как стало известно, судами РФ за 2017 год было принято почти 30 000 решений о банкротстве простых граждан и ИП. Эта цифра в 1,5 раз больше, чем за 2016 год. Об этом сообщили на «Федресурсе».

Так, в прошедшем году граждане шли на банкротство в 2 раза чаще, чем юрлица – компании и фирмы. Наибольшую активность суды равили в 4-том квартале уходящего года – было принято 9 204 решения. Это на 34% больше, чем за 2016 год.

Если взять статистику за весь период банкротства физлиц в России, то мы увидим, что банкротами смогли стать 50 405 граждан. Это порядка 8% от общего числа возможных банкротов. Напомним, что на данный момент в стране 660 000 граждан, которых можно признать потенциальными банкротами. Статистика была представлена от ОКБ.

50 405 лиц – это количество простых граждан и ИП, которые прошли реализацию имущества. В прессе и специальных изданиях была опубликована подробная информация по банкротству только о 14 871 гражданах.

Если сравнить статистику простых граждан и компаний, которые проходят признание несостоятельности, то судебные процессы о личном банкротстве распределены по регионам практически одинаково.

Например, в столице в 2017 году банкротство признали 8% граждан, тогда как на компании в Москве пришлось 19% случаев банкротства. Также потребительское банкротство более часто признавали в Московской области, Санкт-Петербурге, Башкортостане, Краснодарском крае.

При этом в культурной столице в 2017 году признавать банкротство стали в 3 раза чаще, чем в предыдущем году.

Лидером в данном случае является Вологодская область, там банкротство признали в отношении 120 граждан на 100 000 населения.

Далее следует Рязанская область, где банкротами стали 75 лиц на 100 000 населения, затем идет Новосибирская область со своими 60 банкротами. Для сравнения в Москве на 100 тысяч душ приходится 31 банкрот, в Петербурге и того меньше – 27.

Что касается уровня доходов, то тут статистика не радует – они с каждым годом только падают вниз. В особенности критическая ситуация сложилась в середине 2016 года, когда уровень расходов начал превышать показатель доходов. В связи с этим все большей популярностью начали пользоваться кредиты и займы, предоставляемые банками, МФО.

Напомним, что несколько месяцев назад все говорили о нежелании финуправляющих вести дела о личном банкротстве в связи с низкой оплатой, установленной законодательством. Однако практика показывает обратное – управляющие охотно соглашаются на такие процессы, правда, при этом используется конвейерный подход, чего не наблюдается, например, в делах о банкротстве компаний.

Нельзя не упомянуть и о том, что после банкротства граждан кредиторы получают мизерную часть долгов. Процент невыплаты больше, чем при банкротстве компаний. Статистика за 2015-2017 годы показывает, что кредиторы вообще ничего не смогли получить в 69% случаев банкротства. Уровень удовлетворенных требований составил только 1,5%, 5,8 миллиардов рублей.

Назад в новости

Источник: /BankrotConsult.ru/kolichestvo-bankrotov-v-rossii-vyroslo-sudy-nachali-rabotat-aktivnee/

Статистика банкротства в 2017 году

Банкротство физических лиц в России стало возможно с 1 октября 2015 года. За это время банкротами признаны 59 000 граждан. Более того, уже сейчас арбитражные суды регистрируют больше исков о банкротстве физических лиц, чем юридических, и разница постоянно растет.

Физические лица

В 1 квартале 2017 года арбитражи зарегистрировали 7966 таких исков, а в первые три месяца 2018 года – уже 11 131. Рост составил 28,5%.

При этом количество граждан, физлиц и индивидуальных предпринимателей, признанных банкротами в январе-марте 2018 года, выросло в 1,5 раза по отношению к 1 кварталу 2017 года – до 8966 человек, сообщили нам в Объединенном кредитном бюро (ОКБ).

Лидерами по числу банкротств в 1 квартале 2018 года стали Москва, где несостоятельными признаны 757 человек (+81% к 1 кварталу 2017 года), Московская область – 552 банкрота (+51%), Башкортостан – 431 человек (+119%), Санкт-Петербург – 440 человек (+50%) и Краснодарский край – 310 человек (+56%).

Количество потенциальных банкротов – заемщиков с долгом более 500 000 руб. и просрочкой платежа более 90 дней хотя бы по одному кредиту – по данным ОКБ и «Федресурса» на 1 марта 2018 года, составляет 702 800 человек, или 1,3% от общего количества заемщиков с открытыми счетами.

При этом темпы роста этого показателя уменьшаются.

«Если в 1 квартале 2017 года годовые темпы роста потенциальных банкротов составляли 10%, то в январе-марте 2018 года, по оценке, они составят около 6%», – рассказал заместитель генерального директора ОКБ Николай Мясников. «Мы ожидаем, что при сохранении текущей экономической ситуации количество потенциальных банкротов продолжит расти умеренными темпами», – отмечает он.

«Впрочем, не стоит забывать, что в настоящий момент еще 8,1 млн человек имеют непогашенную просрочку платежей сроком более 3-х месяцев и долг менее 500 000 руб. и также потенциально могут воспользоваться процедурой банкротства, особенно если она будет упрощена», – заявил эксперт.

Юридические лица

Как показывает статистика, юридические лица «падают» в банкротство реже, чем физические. За 1 квартал 2018 года арбитражные суды России зарегистрировали, по данным информационной системы casebook.ru, 6875 исков о признании юрлиц банкротами.

Банкротных исков физлиц за тот же период зарегистрировано на 60% больше – 11 131. Для сравнения: за весь 2017 год были зарегистрированы 39 783 иска о банкротстве физлиц и 33 400 исков о банкротстве юрлиц. То есть в 2017 году разница составила ~20%.

Однако исков о банкротстве юрлиц за январь-март 2018 года зарегистрировано больше, чем за аналогичный период 2017 года, – 6875 против 6216 (+10%). В целом же количество судебных решений о признании компаний-должников банкротами остается на сравнимом с предыдущими годами уровне.

Источник: pravo.ru

Источник: /yrcreditrostov.ru/bankrotstvo-fizicheskix-licz-(grazhdan)-v-rostove-na-donu/statistika-bankrotstva-v-2018-godu

Количество решений о признании граждан банкротами выросло в 1,5 раза в 2017 году

Суды в России в 2017 году приняли 29 876 решений о признании граждан и индивидуальных предпринимателей банкротами, что в 1,5 раза больше, чем в 2016 году, следует из данных «Федресурса» (Единый федеральный реестр сведений о банкротстве, bankrot.fedresurs.ru).

Граждане в 2017 году становились банкротами в 2 раза чаще, чем компании. Максимальное число решений пришлось на 4 квартал 2017 года — 9 204 — на 34% больше, чем в 4 квартале 2016 года.

За время существования института потребительского банкротства в России с 1 октября 2015 года несостоятельными стали 50 405 граждан. Это около 8% потенциальных банкротов, число которых, по оценке Объединенного кредитного бюро, составляет 660 тыс.

При расчете учитываются физические лица и индивидуальные предприниматели, в отношении которых суды ввели процедуру реализации имущества. Информация о завершении этой процедуры и сопутствующего освобождения от невыплаченных долгов, за весь период раскрыта в отношении 14 871 граждан.

Банкротства граждан более равномерно распределены по регионам, чем банкротства компаний. Так, в 2017 году на Москву пришлось 8% банкротств граждан, для сравнения — 19% банкротств компаний. В столице несостоятельными за 2017 год стали 2473 граждан, в 1,8 раз больше, чем в 2016 году.

Среди других лидеров потребительского банкротства — Московская область (1700 банкротов или 6% от общероссийского показателя), Санкт-Петербург (1353 или 5%), Башкортостан (1330 или 4%), Краснодарский край (1134 или 4%).

Существенный рост числа несостоятельных граждан произошел в Санкт-Петербурге — в 3 раза к 2016 году.

населения (данные по банкротам — за 2015−2017 годы, по численности населения — на 1 января 2017 года — оценка Росстата), Рязанская область — 75 банкротов на 100 тыс. населения, Новосибирская область — 60 банкротов на 100 тыс. населения.

Москва в этом рэнкинге на 38 месте с 31 банкротом на 100 тыс. населения, Санкт-Петербург — на 27 месте — в городе 35 банкротов на 100 тыс. населения.

Реальные доходы населения, хоть и неравномерно, но падают с 2014 года, накопленный эффект мог спровоцировать всплеск банкротств к концу 2017 года, прокомментировала «Интерфаксу» доцент кафедры финансового менеджмента факультета госуправления МГУ Ольга Львова. «Запас прочности иссяк к середине 2016 года, когда реальные потребительские расходы населения стали превышать реальные располагаемые доходы», — говорит она.

На этом фоне кредиты и другие формы заимствований пользуются все большим спросом.

«В течение последних лет активно развиваются новые кредитные продукты — овердрафтные карты, рассрочки по оплате товаров и услуг, при просрочке платежа по которым взимаются штрафы и гораздо более высокие проценты, чем при обычном кредитовании, — отмечает Ольга Львова. — При низком уровне платежной дисциплины и нерегулярности доходов легко забыть и пропустить срок платежа, а задолженность резко возрастает, угрожая неплатежеспособностью».

Ранее звучали оценки, что сдерживающим фактором для роста потребительских банкротств может быть нежелание арбитражных управляющих вести дела о банкротстве граждан, в которых вознаграждение меньше, чем в делах о банкротстве компаний. Эти опасения не реализовались.

Все больше арбитражных управляющих вынуждены соглашаться на ведение дел о банкротстве граждан, потому что уровень доходов в профессии неуклонно снижается, а риски растут, сказал «Интерфаксу» руководитель правового бюро «Олевинский, Буюкян и партнеры» Эдуард Олевинский.

По его словам, львиную долю процедур банкротства граждан ведут специализирующиеся на этих процедурах управляющие.

«В таких процессах преобладает поточный метод и разделение труда, что кардинально отличает их от процедур банкротства юридических лиц, где преобладает индивидуальный ремесленнический подход», — говорит Эдуард Олевинский.

Проблема с невыплатами кредиторам по итогам банкротства граждан стоит еще более остро, чем при банкротствах компаний.

«Граждане еще реже, чем компании выплачивают долги кредиторам по итогам своего банкротства, и списывают более существенный процент долгов» — говорит руководитель проекта «Федресурс» Алексей Юхнин.

Надежда на списание долгов подталкивает граждан к тому, чтобы самостоятельно подавать в суды заявления о банкротстве. В 2017 году это произошло в 82% дел. В 16% случаев заявителями выступали конкурсные кредиторы, в 2% — налоговые органы. В делах о банкротстве компаний ситуация другая: там инициаторами в 79% дел были кредиторы.

Число введенных реабилитационных процедур реструктуризации долгов за 2017 год выросло на 3% к 2016 году. Количество таких решений в 2017 году составило 8 025 или 21% всех процедур.

По сравнению с банкротством компаний, где доля реабилитационных процедур не превышает 2%, ситуация кажется неплохой, но по факту для большинства этих граждан реабилитация оказывается неудачной, и они переходят в стадию банкротства. Так, в «Федресурсе» за весь период опубликовано всего 29 сообщений с типом «Сведения о порядке и месте ознакомления с отчетом о результатах исполнения плана реструктуризации».

Перспективы дальнейшего увеличения числа личных банкротств есть в силу роста доступности кредитов. Кредиты населению растут быстрее, чем кредиты компаниям: за 10 месяцев 2017 г. первые выросли на 9,8%, вторые — на 4,7%, напоминает Ольга Львова.

«Кредиты банков становятся более доступными населению: если в конце 2016-начале 2017 г. среднерыночная полная стоимость нецелевых потребительских кредитов без залога, по данным Центробанка, составляла 28,8% для займов до 30 тыс. руб. и 19,9% для займов от 30 до 100 тыс. руб., то к концу 2017 г. ставки снизились до 26,7% и 17,3% соответственно», отмечает Ольга Львова.

Федресурс

Использованы материалы Новостной ленты «Интерфакс»

Источник: /eslibankrot.ru/page/kolichestvo-reshenii-o-priznanii-grazhdan-bankrotami-vyroslo-v-15-raza-v-2017-godu/